Ріелторам і нотаріусам необов'язково подавати регулятору дані про операцію в комітет, якщо квартиру за більш ніж 400 тис. грн. купують нетеррорісти і немахінатори. При цьому чиновники обіцяють розробити правила визначення ворогів.
Заступник голови Держфінмоніторингу Олексій Фещенко вчора пояснив, що для ріелторів не передбачена автоматична звітність по операціях на суму понад 400 тис. грн. «Ця інформація автоматично нікуди не відправляється. Тільки у разі виникнення підозр у відмиванні коштів та фінансуванні тероризму інформація передається в Держкомітет фінмоніторингу », - зазначив пан Фещенко і додав, що несанкціонованих витоків інформації про покупців нерухомості з системи не буде. Винятком є тільки факти підозри у фінансуванні тероризму та сумнівне походження коштів (тоді інформація передається в правоохоронні органи), а також запити фінансової розвідки інших країн.
«і» писали, що в травні були прийняті зміни до закону № 2258-IV «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом». Нововведення визначають порядок реєстрації фіноперацій, що підлягають моніторингу, а також передбачають подачу інформації про угоди з продажу нерухомості понад 400 тис. грн. ($ 50 тис.) рієлторами та нотаріусами до держорганів. Нововведення повинне набути чинності 20 серпня. При цьому, дізнавшись про наміри чиновників, компанії почали заявляти, що агентства з продажу нерухомості сильно постраждають, ціни на папері будуть занижуватися та оформлюватися за сірими схемами. А за офіційною статистикою вартість квартир може завалитися. При цьому ціни на послуги брокерів, нотаріусів і адвокатів, пов'язані з обслуговуванням угоди, виростуть.
Тепер регулятор обіцяє розробити критерії, коли і як ріелтори можуть класифікувати і оцінити клієнтів з ризиків. Заступник керівника департаменту взаємодії та методичного забезпечення системи Держфінмоніторингу Ярослав Корженівскій пояснив, що в документі буде прописано не більше десятка критеріїв, сам документ буде затверджений протягом місяця, до вступу в силу закону. І додав, що всі ріелтори повинні зареєструватися в Держфінмоніторингу протягом трьох робочих днів після укладення контракту про намір клієнта купити або продати нерухомість.
«При самій угоді присутній тільки нотаріус, і фактично ріелтор може не знати остаточної суми угоди (її можуть змінити після підписання попереднього договору). При цьому ріелтор поняття не має, звідки клієнт узяв суму для купівлі нерухомості, адже він не перевіряє руху коштів на його рахунку і джерела його доходів», - розповіла «i» генеральний директор АН «Благовіст» Ірина Луханіна.
Нагадаємо, що, за даними АН SV Realty (компанії SV Development), у першому півріччі 2010 р. в Києві було скоєно 4930 угод на купівлю-продаж квартири на вторинному ринку і 1074 квартири було продано в недобудованих будинках. При цьому максимальна кількість угод (64%) припадає на квартири до $100 тис., 27% - в ціновій категорії від $100 тис. до $200 тис. і 9% - у категорії понад $200 тис.
Ніна Міщенко, Экономические Известия